オーバーナイト金利

オーバーナイト金利について、簡単に説明します。 　

株式CFDや指数CFDにおいては
ロングポジションを次の日に持ち越す(ロールオーバーする)と金利を支払い、
逆にショートポジションを持ち越すと金利を受け取ることになります。

これは二国間に金利差があるために発生するもので、
通貨を直接取引するFXのスワップ金利とは逆に作用します。
(FXの場合は買うと金利が貰えます)

金利といっても具体額がよく分からないと思うので、
１日当たりの金利を米系のCFD商品で考えてみましょう。

アメリカの政策金利を2.0％、日本が0.5％とすると、
年間では1.5％の金利差が米金融資産に対して発生します。

単純に1.5％を365で割ると0.0041％程度ですので
ポジションにこの割合を乗じたものが１日当たりの金利収支となります。

100万円なら41円くらいでしょうか。

ちなみにイギリスやオーストラリアだと
政策金利が5％を超えますので収支は数倍になります。

ただお気づきの通りレバレッジで変動する
商品価格の評価損益に対しては目立つ収支ではないので、
うまくいった場合のオマケではあっても
金利目当てに売りを持ち越すようなことは極力避けてください。

もちろん買いを躊躇するほどの負担とはならないので、
積極的にNYダウやイギリス株に挑戦していただきたいと思います。